Een nieuw jaar en het moment om de balans van het afgelopen jaar op te maken. 2018 is het eerste jaar dat ik ben gaan beleggen. Het is een jaar geweest waar ik het idee van “ik wil gaan beleggen” heb uitgebouwd tot een strategie, en dit blog. Ik heb beginnersfouten gemaakt en ik heb succes gehad. Tijd voor een analyse.
Meer lezen
Zoals eerder vandaag gemeld gaat het goed met de goudprijs. Daarom vandaag een verkoop in groep Bruin. Kier zit nog wel een verhaal aan vast, zo later meer.
Verkoop
SOURCE GOLD ETC
ISIN: IE00B579F325
Categorie: Bruin
Datum: 27-12-2018
Koers: 109,01
Gerealiseerde winst: 2,998%
Oeps !! Blijkbaar was er een verkoop gepland met een verkeerd percentage
Ja, een 3% winst verkoop. Dat had dus 5% moeten zijn. Oeps !! Blijkbaar was er een verkoop gepland met een verkeerd percentage. Nu heb ik dit blok op 29 Juni 2018 gekocht. Dat is 181 dagen geleden. Het is volgens mij een van mijn eerste aankopen bij de giro. Het blok is ook geen volledig 500 euro blok wat ik later ben gaan doen en de schommelingen zijn miniem geweest. Omdat goud het in het begin niet zo goed deed als verwacht en dit aandeel maar hele kleine schommelingen heeft heb ik hem blijkbaar op 3% gezet. Begin december heb ik alle open orders doorgelopen maar deze dus over het hoofd gezien.
Er zijn ergere dingen dan een aandeel met winst verkopen
Geen grote ramp natuurlijk. Er zijn ergere dingen dan een aandeel met winst verkopen. En het maakt wat budget vrij. Ik wil namelijk nog een aankoop doen in groep K. Aangezien deze verkoop ook uit groep K komt houdt ik mooi een balans in mijn portefeuille.
Vandaag is overigens niet het moment van zo’n aankoop. De goudkoers is te hoog. De hoogste in een half jaar. Mochten de beurzen nog een opleving krijgen (wat vast wel gebeurd), dan zakt de goudprijs weer en kan ik mijn aankoop doen. Mijn technische analyse geeft overigens een verkoop moment voor zowel goud als zilver. Nu is er nog onvoldoende data in de analyse voor deze twee dus ik neem het met een korreltje zout. Het geeft wel aan hoe goed het gaat met deze twee metalen.
Een van de onderdelen van mijn technische analyse is standaard deviatie (of standard deviation). Het was een onderwerp waar ik in het begin moeite mee had om grip op te krijgen. Wat is het nu precies? En hoe bereken je het?
Soms denk ik wel eens dat dit soort omschrijvingen bewust ingewikkeld zijn om de lezer er vanaf te laten zien om het zelf te berekenen.
De omschrijving die ik vond was als volgt: “De Standard Deviation meet de statistische volatiliteit. Het toont het verschil tussen de waarden en een gemiddelde. De volatiliteit en de Standard Deviation stijgt indien de slotkoers en de gemiddelde slotkoers fors verschillen.”
Duidelijk toch? Not!! Soms denk ik wel eens dat dit soort omschrijvingen bewust ingewikkeld zijn om de lezer er vanaf te laten zien om het zelf te berekenen. Wie weet. In ieder geval na veel lezen en zelf rekenen kan ik het (hopelijk) wat eenvoudiger omschrijven. Het is een indicator die aangeeft hoe volatiel een koers is. Dus, een koers die grote uitschieters heeft naar boven en beneden die heeft een hogere standaard deviatie waarde dan een die vrij kalm blijft. Ik vond het volgende plaatje, zonder veel uitleg overigens, op https://www.lerentraden.eu/nl/indicatoren/standard-deviation.
Nu is dit soort candle-stick grafiek best moeilijk te begrijpen als je het nooit hebt gezien. Maar het werkt als volgt. Elke stick vertegenwoordigd een bepaalde periode (bijvoorbeeld een dag of een uur). De top van het dunne lijntje is de hoogste koers in die periode. Het dunne lijntje onderaan de laagste. De dikke lijn vertegenwoordigd de koers op het exacte begin en einde van de periode. Het is dus de opening en slot koers. De kleur geeft de richting aan. Groen voor omhoog, rood voor omlaag.
De onderste grafiek is de berekende deviatie. Je ziet dat als de koers sprongen gaat maken dat de deviatie omhoog gaat.
Wat kun je ermee? Nou, je kunt de deviatie per dag berekenen. Is deze hoog dan kun je grote winsten en verliezen verwachten. Is hij laag, dan blijft de koers kalm. Wat je ermee doet, is dus een beetje afhankelijk wat voor risico’s je wilt nemen. Ook is de standard deviatie belangrijk bij het berekenen van de bollinger bands.
Omdat ik een database heb met alle slotkoersen kan ik met een eenvoudig pho script per dag de standard deviation berekenen. Dat doe ik als volgt:
And done…
Beurzen blijven omlaag gaan. Er zijn hier en daar wat oplevingen maar de koers is omlaag. Vandaag meldt rtlz dat dit de slechtste maand December op de beurs is sinds 1931 (bron). Heb ik weer. Ga je beleggen op de beurs, krijg je de slechtste maand voor je kiezen.
Maar deze decembermaand is de slechtste sinds 1931.
www.rtlz.nl
Vandaag krijg ik opnieuw een koop advies van mijn technische analyse. Dat is geen goed nieuws. Het betekend namelijk dat de koers door de berekende bodem is gezakt. Als het bij vandaag blijft is er niet veel aan de hand. De berekende bodem zat er dan net iets naast. Zakt het verder weg dan is dat geen goed nieuws. Een doorbraak zet namelijk normaal lang en sterk door. Dat betekend dat we nog wel even met deze lage koersen zitten.
Ik heb een aantal fondsen die absoluut hun laagste koers geven sinds ik in ze beleg, of sinds 10 jaar. Dat is zorgwekkend. Vreemd genoeg is de maand December qua winst voor mij niet slecht geweest. Ik heb vijf fondsen met winst kunnen verkopen. Dat is een record voor mij. Veel is in goud. De goudprijs is namelijk wel aan het opkrabbelen.
Verder is het wederom veel geduld hebben en hopen voor het beste. Ik heb mijn hoop verder op de goudprijs gezet. Als deze doorschiet kan ik nog wat mooie winsten halen en mijn verliezen compenseren.
Dramatische nummers op de beurs deze ochtend, dus een aankoop 🙂
Aankoop
ISHARES AEX
ISIN: IE00B0M62Y33
Categorie: Rood
Datum: 20-12-2018
Koers: 48,60
Mijn technische analyse geeft een koop advies voor de AEX. Dat is niet zo vreemd aangezien de koers vandaag keldert. Dat kwam door de FED die gisteren het advies gaf wat gisteren door iedereen werd verwacht, of juist niet. Bent u in de war ? Ik wel. Het advies is namelijk in lijn met wat ik gisteren las als het meest gunstig voor de beurs. Blijkbaar hadden de meeste beleggers toch op meer gerekend. RTLZ gaf vanmorgen twee tegenstrijdige redenen aan waarom de koersen onderuit gingen, en de beursman gaf vannacht ook zijn eigen draai
Ik weet het dus niet meer, behalve dat al mijn fondsen in het rood staan. Maar dat zijn wel koop momenten, dus ik heb het advies van mijn analyse opgevolgd. Hiermee verlaag ik mijn gemiddelde investering en kan ik bij het aantrekken van de beurs mooi meer winst maken, of juist voor een lagere prijs verkopen.
Geen stemming over de Brexit morgen. Ik weet niet of dit nu goed of slecht nieuws is. Aan de ene kant was de koers morgen omlaag gegaan bij het afwijzen van de deal. Dat was zo goed als zeker. Aan de andere kant is de koers nu omlaag gegaan omdat er nog langer onduidelijkheid is. Wat we nu hebben is een uitstel van executie. Als het meevalt horen we niet veel meer tot een nieuwe stemming in januari. Maar dat is allemaal onduidelijk. Zowel wanneer de stemming is en wat er nu gebeurd. May die wordt uitgelachen terwijl ze haar speech houdt beloofd niet veel goeds:
May die wordt uitgelachen terwijl ze haar speech houdt beloofd niet veel goeds:
Ik kan me allerlei situaties voorstellen nu. Inclusief het afzetten van de regering, May, nieuwe verkiezingen, afstel van de Brexit, een nieuw referendum, etc. Het geeft allemaal onzekerheid en dat is niet goed voor de beurs.
Ik heb vandaag twee aankopen gedaan. Een is de AEX. De technische analyse geeft aan dat we mogen verwachten dat de koers omhoog gaat. Het lijkt een gok, maar de koers blijft toch mooi rond de 500 liggen. Een andere aankoop is in groep J.
Mijn zilver en goud aandelen staan er gelukkig wel goed voor. Ze profiteren van de onzekerheid. De komende dagen eens zien of we hier van kunnen profiteren.
Ik zei het gisteren nog. Wat omhoog gaat komt ook weer omlaag. De beurzen vandaag laten dat zien. Hoe vrolijk was ik maandag met de grootste winst tot nu toe, vandaag sta ik op het grootste verlies tot nu toe :(.
We hebben de bodem nog niet bereikt.
Wat zorgwekkend is, is mijn technische analyse. Deze geeft geen aankoop signaal voor de AEX. Dat kan twee oorzaken hebben. De eerste, de analyse is fout. De tweede, de beurs gaat nog verder dalen. We hebben de bodem nog niet bereikt.
De koers komt in de buurt van de 500. Als dat wordt opgevangen dan hebben we een mooi aankoop moment. Zakt hij door de 500 dan denk ik wel dat we wat meer problemen gaan zien. De grens is namelijk psychologisch. Als genoeg mensen denken dat anderen gaan kopen bij de 500 dan gaat de koers vanzelf omhoog.
Het is ook even wachten wat de OPEC gaat doen. Ik verwacht een verminderde productie. Het is bemoedigend dat ze al aangeven niet naar Trump te zullen luisteren. Een hogere olie prijs gaat alles weer omhoog trekken.
En daar gaat ie dan, even onder de 500 om vervolgens iets boven de 500 te settelen. Mijn inziens zijn dit automatische aankopen. Limiet aankopen op 500 in de hoop op het laagste moment in te kopen. Dat het boven de 500 blijft is echter niet zeker. Dit zal waarschijnlijk staan of vallen met de Opec. Als de olie prijs aantrekt neemt het aandelen als Shell mee omhoog. Zo niet dan gaan we onder 500. Het verlossende antwoord van de Opec lijkt pas morgen te komen (https://www.tijd.be/markten-live/nieuws/algemeen/opec-dicht-bij-akkoord-over-productieknip/10076504.html)
Mijn technische analyse geeft nog steeds geen koop advies.
De goudprijs is overigens sinds 15 uur wel omhoog. Aandeel houders kiezen goud als veilige haven. rond 15 uur zijn de Amerikaanse beurzen open gegaan dus het gaat waarschijnlijk voornamelijk om Amerikaanse beleggers.
Vandaag kleuren de beurzen bloedrood. Het was even zoeken om de achtergrond te vinden. rtl-z gaf wat aanvullende informatie.
De oorzaak lijkt zich op twee dingen toe te spitsen.
Alles wat omhoog gaat moet weer omlaag komen.
Er is vrees voor een recessie. Bron een rente inversie. Je moet het artikel op rtl-z maar eens lezen voor meer informatie. Mij verbaasd de reactie wel. De vrees voor een recessie is niet nieuw. Iedereen die het nieuws het afgelopen half jaar een beetje heeft gevolgd weet dat er een kans inzit. De koersen zijn hoog, en alles wat omhoog gaat moet weer omlaag komen. Het is ook niet dat we dit binnenkort kunnen verwachten. In 12 tot 18 maanden zou het zijn. Waarom dan nu de paniek ? En dan is het ook nog zo dat de rente inversie is voorgekomen en niet tot een recessie heeft geleid.
Zo’n periode van 12 tot 18 maanden voor een recessie doet mij altijd wel wat gniffelen. Zeker als de kans onzeker is. Ik bedoel, mijn koffie was vanmorgen koud. Kans is aanwezig dat er binnen 12 tot 18 maanden een recessie plaats vindt. De twee hebben niet veel met elkaar te maken maar ik geloof wel in de kans. Dat de curve niet onfeilbaar is zie je hieronder
Bij punt 1 en 2 zie je dat de inversie niet leid tot een recessie. Ook zien we dat een recessie zich voordoet zonder de inversie. Op dit moment wordt de rente gemanipuleerd door de centrale banken en zijn ze ook nog eens historisch laag. De kans op een inversie is groot. Over het algemeen vindt ik dus het opeens dumpen van aandelen overdreven. En de kans is groot dat we dit volgende week al weer zijn vergeten.
Onze favoriete wildcard heeft weer eens getweed. Dit maal trok hij de kans op een snelle deal met China in twijfel. Ook dit was te verwachten. Sterker nog ik had dit maandag al verwacht. Trump wil namelijk de druk op de ketel houden. Dat is zijn handels strategie. Geen nieuw nieuws hier.
Waarom dan toch de paniek ? Mijn vermoeden is dat de kans dat de beurs heftig reageert beleggers op de verkoop knop laat drukken en daarmee een heftige reactie uitlokt. Een soort van self fulfilling prophesy. Het bied wel mooie koop kansen. Ik kocht vandaag al Fugro terug op bijna de instapkoers van vorige maand. De AEX is ook behoorlijk onderuit. Ik wacht mijn technische analyse af maar ik kan mij voorstellen dat er een koop advies komt ergens vandaag.
Een derde verkoop vandaag. Ditmaals volgens de technische analyse.
Verkoop
ISHARES AEX
ISIN: IE00B0M62Y33
Categorie: Rood
Datum: 03-12-2018
Koers: 52,87
Gerealiseerde winst: 3,06%
Zo, mijn technische analyse geeft een verkoop advies. Dat had ik wel verwacht omdat we waarschijnlijk te maken hebben met een (tijdelijke) piek. Dit was ook de reden om mijn DAX aandelen te verzilveren.
Tot nu toe ben ik erg tevreden met de technische analyse. Ik sta sinds september op 5.26% winst. Dat is meer dan de AEX 😉 De laatste winst heb ik in 10 dagen gehaald en het was de grootste winst tot nu toe.
Ja, daar had ik een paar maanden geleden ook nog nooit van gehoord. Maar ze bestaan en ze zijn handig als je je eigen technische analyse maakt. Ze zijn ook onderdeel van mijn analyse.
Bent u er nog ? Ja, ik was hem ook kwijt.
Wat het zijn ? Wel een koers gaat omhoog en naar beneden. Op een dag kan dat tientallen keren gebeuren. Gemiddeld beweegt de koers ook (naar boven dan wel beneden). Een bollinger band geeft een verwachte bovengrens en een ondergrens aan in die dagelijkse schommelingen. Als een koers heel rustig verloopt zitten ze dicht op het gemiddelde. Beweegt een koers veel dan liggen ze verder op elkaar. Volg je een bollinger band over een bepaalde tijd en gaat de lijn omhoog, dan kun je aannemen dat de koers gemiddeld stijgt.
De berekening is als volgt: “Het midden van de Bollinger Bands is het twintig-daags voortschrijdend gemiddelde. Vervolgens wordt de standaarddeviatie berekend van de afwijking van de slotkoers op de twintig voorgaande beursdagen van dit voortschrijdend gemiddelde. De bovenste Bollinger Band ligt twee maal de standaarddeviatie boven het voortschrijdend gemiddelde en de onderste band ligt twee maal de standaarddeviatie onder het voortschrijdend gemiddelde”. Bent u er nog ?
Ja, ik was hem ook kwijt. Echter er zijn allemaal leuke websites die de berekening stap voor stap uitleggen. Ik heb deze gebruikt: (https://stockcharts.com/school/doku.php?id=chart_school:technical_indicators:bollinger_bands) . Sommige brokers hebben deze ook op hun websites en kun je ze simpelweg inschakelen.
En wat kun je ermee zul je vragen.
En wat kun je ermee zul je vragen. Nou, er gebeurd wat spannends als de koers de bollinger band overschrijd. Bijvoorbeeld, als de koers aan de onderkant wordt overschreden dan gaat deze daarna vrijwel altijd weer omhoog. Dit kan dus een aankoop signaal zijn. De reden ? Wellicht omdat heel veel mensen de berekeningen maken en gaan kopen als dit gebeurd. Wie weet. In sommige gevallen gebeurd dit overigens niet. Dat wijst er meestal op dat de koers heel hard onderuit gaat. Online spreken ze over een 80% – 20% kans. Dus 80% kans dat de koers omhoog gaat, en 20% op een uitbraak. Overigens kun je de zelfde implementatie los laten op de bovenkant. Een doorbraak betekend vaak dat de koers weer omlaag gaat (verkoop moment), maar is soms een uitbraak naar onderen.
Zoals gezegd, het is onderdeel van mijn technische analyse. Overigens niet het enige onderdeel. Wil je ermee experimenteren, bouw de berekening eens in Excel. Als je even zoekt vindt je zelfs kan en klare Excel documenten die je alleen nog hoeft in te vullen.
