Hoe bereken je winst? – Deel 2

Hoe bereken je winst? – Deel 2

Eerder schreef ik hoe ik de winst bereken van mijn ETF’s en aandelen. Vandaag ga ik het hebben over het berekenen van mijn jaarwinst en rendement.

Ik begrijp nu hoe de belastingdienst zich moet voelen 🙂

Het eerste is eenvoudig. Ik tel simpelweg alle individuele winsten en uitgekeerd dividend op. Daar haal ik vervolgens de kosten vanaf die ik niet rechtstreeks aan een aandeel kan koppelen. Het gaat hier bijvoorbeeld om kosten van mijn broker voor het kunnen handelen op een bepaalde beurs. Investeringen in bijvoorbeeld beursman.nl laat ik hier nog buiten. Ja; dat is belangrijk om mee te nemen, maar ik wil eerst het totale resultaat zien wat ik heb behaald.

Het rendement is moeilijker. Zo niet ondoenlijk. Ik zie online allemaal mensen die claimen een bepaald percentage te halen. Maar niet hoe dit wordt berekend. Hier zit voor mij de crux. In een eenvoudige wereld heb ik een vast bedrag geïnvesteerd. Zeg 5000 euro. Als dit aan het einde van het jaar 5200 euro is dan is mijn werk eenvoudig. Echter, ik leef niet in een eenvoudige wereld.

Hoe meer ik erover nadenk hoe meer beren op de weg ik tegenkom.

Ten eerste is de totale waarde aan het einde van het jaar moeilijk te bepalen. Het is niet zo dat ik al mijn aandelen heb verkocht. Het meeste geld zit in investeringen en die wisselen per minuut van waarde. Daarom ook dat ik uit wil gaan van gerealiseerde winst. Dit geld heb ik namelijk in mijn hand. En de berekening is eenvoudig (zie tweede paragraaf).

Ten tweede is mijn investering door het jaar niet gelijk. Ik ben met een kleiner bedrag begonnen en heb door het jaar heen kleine beetjes geld geïnvesteerd. 10 euro winst op 1000 euro is een groter percentage dan 10 euro op 5000 euro. En hoe ga ik om met winsten die ik opnieuw investeer. Is dat een start kapitaal? De Beursman doet dit niet, en rekent enkel met de originele inleg. Ik begrijp nu hoe de belastingdienst zich moet voelen :). Hoe meer ik erover nadenk hoe meer beren op de weg ik tegenkom.

Dus, ik moet loslaten dat ik het exacte rendement percentage kan berekenen. Ik zal aannames moeten doen die zo dicht mogelijk bij de waarheid zitten. En als ik het rendement elk jaar op de zelfde manier bereken dan kan ik vergelijkingen maken.

Dus ik maak de keuze als volgt. Ten eerste reken ik alleen geld wat ik heb overgemaakt naar de broker als investering. Ik neem het kapitaal aan het begin van het jaar, en het kapitaal aan het einde van het jaar. Daar neem ik het gemiddelde van. Dat is mijn gemiddelde investering. Dan neem ik mijn bruto winst (als berekend in paragraaf 2) en gebruik ik dit om een rendement percentage te berekenen. Het wordt dus

Het is niet perfect maar acceptabel. Nu nog een dag op de beurs afwachten en ik kan de berekening voor mijzelf maken.

Standaard Deviatie

Standaard Deviatie

Een van de onderdelen van mijn technische analyse is standaard deviatie (of standard deviation). Het was een onderwerp waar ik in het begin moeite mee had om grip op te krijgen. Wat is het nu precies? En hoe bereken je het?

Soms denk ik wel eens dat dit soort omschrijvingen bewust ingewikkeld zijn om de lezer er vanaf te laten zien om het zelf te berekenen.

De omschrijving die ik vond was als volgt: “De Standard Deviation meet de statistische volatiliteit. Het toont het verschil tussen de waarden en een gemiddelde. De volatiliteit en de Standard Deviation stijgt indien de slotkoers en de gemiddelde slotkoers fors verschillen.”

Duidelijk toch? Not!! Soms denk ik wel eens dat dit soort omschrijvingen bewust ingewikkeld zijn om de lezer er vanaf te laten zien om het zelf te berekenen. Wie weet. In ieder geval na veel lezen en zelf rekenen kan ik het (hopelijk) wat eenvoudiger omschrijven. Het is een indicator die aangeeft hoe volatiel een koers is. Dus, een koers die grote uitschieters heeft naar boven en beneden die heeft een hogere standaard deviatie waarde dan een die vrij kalm blijft. Ik vond het volgende plaatje, zonder veel uitleg overigens, op https://www.lerentraden.eu/nl/indicatoren/standard-deviation.

Nu is dit soort candle-stick grafiek best moeilijk te begrijpen als je het nooit hebt gezien. Maar het werkt als volgt. Elke stick vertegenwoordigd een bepaalde periode (bijvoorbeeld een dag of een uur). De top van het dunne lijntje is de hoogste koers in die periode. Het dunne lijntje onderaan de laagste. De dikke lijn vertegenwoordigd de koers op het exacte begin en einde van de periode. Het is dus de opening en slot koers. De kleur geeft de richting aan. Groen voor omhoog, rood voor omlaag.

De onderste grafiek is de berekende deviatie. Je ziet dat als de koers sprongen gaat maken dat de deviatie omhoog gaat.

Wat kun je ermee? Nou, je kunt de deviatie per dag berekenen. Is deze hoog dan kun je grote winsten en verliezen verwachten. Is hij laag, dan blijft de koers kalm. Wat je ermee doet, is dus een beetje afhankelijk wat voor risico’s je wilt nemen. Ook is de standard deviatie belangrijk bij het berekenen van de bollinger bands.

Omdat ik een database heb met alle slotkoersen kan ik met een eenvoudig pho script per dag de standard deviation berekenen. Dat doe ik als volgt:

And done…