Blog home

Bollinger bands (jawel)

Ja, daar had ik een paar maanden geleden ook nog nooit van gehoord. Maar ze bestaan en ze zijn handig als je je eigen technische analyse maakt. Ze zijn ook onderdeel van mijn analyse.

Bent u er nog ? Ja, ik was hem ook kwijt.


Wat het zijn ? Wel een koers gaat omhoog en naar beneden. Op een dag kan dat tientallen keren gebeuren. Gemiddeld beweegt de koers ook (naar boven dan wel beneden). Een bollinger band geeft een verwachte bovengrens en een ondergrens aan in die dagelijkse schommelingen. Als een koers heel rustig verloopt zitten ze dicht op het gemiddelde. Beweegt een koers veel dan liggen ze verder op elkaar. Volg je een bollinger band over een bepaalde tijd en gaat de lijn omhoog, dan kun je aannemen dat de koers gemiddeld stijgt.

Bovenste band in rood, onderste in groen. Zie hoe de koers “probeert” binnen de lijnen te blijven. Bron: wikipedia.org

De berekening is als volgt: “Het midden van de Bollinger Bands is het twintig-daags voortschrijdend gemiddelde. Vervolgens wordt de standaarddeviatie berekend van de afwijking van de slotkoers op de twintig voorgaande beursdagen van dit voortschrijdend gemiddelde. De bovenste Bollinger Band ligt twee maal de standaarddeviatie boven het voortschrijdend gemiddelde en de onderste band ligt twee maal de standaarddeviatie onder het voortschrijdend gemiddelde”. Bent u er nog ?

Ja, ik was hem ook kwijt. Echter er zijn allemaal leuke websites die de berekening stap voor stap uitleggen. Ik heb deze gebruikt: (https://stockcharts.com/school/doku.php?id=chart_school:technical_indicators:bollinger_bands) . Sommige brokers hebben deze ook op hun websites en kun je ze simpelweg inschakelen.

En wat kun je ermee zul je vragen.

En wat kun je ermee zul je vragen. Nou, er gebeurd wat spannends als de koers de bollinger band overschrijd. Bijvoorbeeld, als de koers aan de onderkant wordt overschreden dan gaat deze daarna vrijwel altijd weer omhoog. Dit kan dus een aankoop signaal zijn. De reden ? Wellicht omdat heel veel mensen de berekeningen maken en gaan kopen als dit gebeurd. Wie weet. In sommige gevallen gebeurd dit overigens niet. Dat wijst er meestal op dat de koers heel hard onderuit gaat. Online spreken ze over een 80% – 20% kans. Dus 80% kans dat de koers omhoog gaat, en 20% op een uitbraak. Overigens kun je de zelfde implementatie los laten op de bovenkant. Een doorbraak betekend vaak dat de koers weer omlaag gaat (verkoop moment), maar is soms een uitbraak naar onderen.

Zoals gezegd, het is onderdeel van mijn technische analyse. Overigens niet het enige onderdeel. Wil je ermee experimenteren, bouw de berekening eens in Excel. Als je even zoekt vindt je zelfs kan en klare Excel documenten die je alleen nog hoeft in te vullen.

Tweede aankoop volgens technische analyse

Dus… ik heb mijn tweede aankoop gedaan volgens mijn technische analyse. En het was even zweten. Want de koers ging hard omlaag na mijn aankoop rondom 12 uur.

Koersverloop IE00B0M62Y33 op 23-11-2018. Bron: degiro.nl

Echter, de koers pakt op en staat nu op 51,42 (aankoop: 51,30). Dus alles liep goed af. Het geeft wel de vraag of ik dit goed aanpak. Mijn analyse is getest op slot koersen. Dus de koers aan het einde van de dag. Omdat aan het einde van de dag aankopen niet zo handig is (de beurs is gesloten), heb ik een advies moment om 12 uur gezet volgens de koers van dat moment.

Omdat aan het einde van de dag aankopen niet zo handig is (de beurs is gesloten),…

Echter klopt mijn voorspelling zo wel. Oke, vrijdag liep goed af. EN als het advies er was geweest om 17:00 was de aankoopprijs hoger geweest. Echter het advies is ook ingetrokken. Betekend dat nu dat het moment voorbij is (en een advies om het middaguur dus goed is), of was het een “vals” advies. We gaan het zien de komende tijd. Ik denk dat ik wel ga proberen het advies te verschuiven naar 14 of 15 uur. Om 15:30 gaat namelijk de Amerikaanse beurs open en dat geeft een heel nieuwe situatie. Dat zie je in de grafiek van vrijdag ook wel een beetje. 

Aankoop groep Rood: IE00B0M62Y33

Aankoop groep Rood: IE00B0M62Y33

Aankoop
ISHARES AEX

ISIN: IE00B0M62Y33
Categorie: Rood
Datum: 23-10-2018
Koers: 51,30

Nou, dat was sneller dan verwacht.

Nou, dat was sneller dan verwacht. Vanmorgen schreef ik al dat ik een aankoop advies van de technische analyse verwachte en deze kwam om 12 uur. Advies: limiet aankoop op 51,31. Ik kocht uiteindelijk voor 51,30.

Zoals je in de grafiek van vanmorgen kan zien is dit niet het absolute lage punt van de afgelopen week. En er is ook geen zekerheid dat de koers weer goed omhoog gaat. Maar ik heb besloten de technische analyse voor de AEX voorlopig te volgen. Ik heb zoals je ziet ook een andere AEX ETF gekozen dan eerder. De keuze voor deze specifieke ETF is dat hij in de kerngroep van degiro zit. Kerngroep ETF’s kun je een keer per maand zonder kosten verhandelen. Aangezien ik in groepen van 500 euro handel en ik voor kleine winsten ga is het uitsparen van zo’n 4 – 5 euro kosten voor een aan en verkoop mooi meegenomen.

Wat nu ? Er zijn twee dingen die kunnen gebeuren. De koers gaat omhoog, of de koers gaat verder omlaag. Kijkend naar de situatie op de beurs durf ik niet in te schatten welke van de twee het zal zijn. Dat maakt voor strategie I ook niet zo uit.

De koers gaat omhoog

Dat is wat we willen. Als dit gebeurd wacht ik het verkoop advies af en verkoop ik met een mooie winst.

De koers gaat omlaag

Kan gebeuren, maar dit is geen ramp. Gewoon afwachten. Op een bepaald moment gaat de technische analyse een nieuw advies geven. Is het een verkoop, dan negeer ik deze. Ik verkoop in strategie I namelijk nooit met verlies. De winsten zijn te klein om te compenseren. En uiteindelijk komt het altijd goed met de koers.
Komt het advies om te kopen dan kijk ik naar de koers en de datum. Als we in een nieuwe maand zitten (en ik wederom zonder kosten kan kopen), en de koers is lager dan de koers van vandaag dan koop ik bij. Anders negeer ik het advies.

Ik maak dus winst door lager te verkopen dan ik vandaag heb gekocht.

Waarom bijkopen bij verlies ? Omdat het de gemiddelde investering omlaag brengt. Dat werkt zo. Nu heb ik voor 51.30 gekocht. Dus ik moet voor meer dan 51.30 verkopen. Dat is logisch. Zeg dat ik nu volgende maand moet bijkopen op 50.30. 50% van mijn aandelen is dan voor 51.30 gekocht, en 50% voor 50.30. Gemiddeld is dit een aankoopprijs van 50.80. Ik maak dan dus winst als ik voor meer dan 50.80 verkoop. Ik maak dus winst door lager te verkopen dan ik vandaag heb gekocht. Het risico is voor mij dus vrij laag.

Had mijn technische analyse gelijk ?

Op 12 november deed ik mijn eerste verkoop volgens de sprinkhaan strategie. Deze is dus gebaseerd op mijn technische analyse. Ik weet nog dat ik getwijfeld heb om deze op te volgen. Want de verkoop vond plaats met slechts een kleine winst. Met de eindejaars-rally in het vooruitzicht verwachte ik wel verdere stijgingen. Aan de andere kant, beter vroeg verkopen dan verliezen, toch ? Nu we wat verder in de maand zitten is het leuk om eens te zien of het een goede beslissing was. En dus ook, de eerste praktische resultaat te zien van mijn eigen technische analyse.

Het korte antwoord op de vraag is: Ja!

AEX verloop afgelopen maand. Bron: https://www.finanzen.nl/index/aex/historisch

Het korte antwoord op de vraag is: Ja! Helaas kan ik de grafiek niet duidelijker krijgen. 9-11 na sluiting van de beurs gaf de technische analyse een verkoop advies. Deze is op 12-11 in de morgen uitgevoerd. Je ziet de koers vervolgens in de loop van de dag, richting de 13e omlaag gaan. De koers fluctueert vervolgens een paar keer om vervolgens verder omlaag te gaan. Ik kan dan ook met trots zeggen dat de technische analyse het juiste verkoop moment heeft bepaald :).

Het is nu interessant om te zien wat er gaat gebeuren. De grafiek nijgt weer naar boven. Ik heb echter nog geen koop signaal ontvangen van mijn analyse. Dus er kunnen nu drie dingen gebeuren.

Ik mis liever koop momenten dan dat ik een slecht advies krijg.

  1. Het koop signaal komt later vandaag of volgende week
  2. Het koop signaal wordt gemist en de koers gaat omhoog.
  3. De koers gaat nog verder omlaag.

In het geval van 1 of 3 is de analyse nog steeds juist. In geval van 2 heb ik een koop moment gemist. Dat is jammer. En wellicht kan ik de analyse verder aanpassen. Aan de andere kant mis ik liever koop momenten dan dat ik een slecht advies krijg.

Een eigen technische analyse

Omdat ik graag zelf wil beleggen is een eigen technische analyse van belang. Nou dat brengt best wat problemen met zich mee, want hoe voorspel je het ogelijk onvoorspelbare. Toch doen veel bedrijven dat dus er moet een systeem zijn. En google is als altijd je vriend

Aangezien ik web – ontwikkelaar ben en ook wel wat van wiskunde weet kan ik met analyses aan de slag. Het eerste wat ik deed was de historische data van de AEX te downloaden. Dat kan gewoon bij euronext. Dit geeft mij een test set waarop ik een analyse kan bouwen, maar nog belangrijker kan testen. Want als ik een aankoop of verkoop moment voorspel waarom wachten tot de uitkomst. Ik kan een voorspelling doen voor, zeg 2016 omdat ik weet hoe de beurs daarna reageert.

Mijn vrouw had al een eureka moment en zag een mooie mogelijkheid om de analyse voor veel geld te verkopen.

Na een paar weekenden testen, veel lezen, fouten maken, etc… heb ik een analyse staan. Maar het resultaat is verbazingwekkend goed. Als ik de afgelopen 4 jaar de waarde van de AEX in euro’s op aangegeven koop momenten had gekocht en op aangegeven verkoop momenten had verkocht, dan had ik ruim 800 euro winst gemaakt. Dat is een mooi resultaat. Het vreemde is dat ik er daarna achter kwam dat er een fout in mijn berekening zit. Het herstellen van deze fout gaf echter een lagere winst van ongeveer 500 euro. Nog goed, maar het kon beter.

Mijn vrouw had al een eureka moment en zag een mooie mogelijkheid om de analyse voor veel geld te verkopen. Ik ben wat voorzichtiger. Wellicht hebben anderen dit ook ontdekt en is deze informatie niet publiek. We zullen zien. Eerst zelf maar eens proberen. Ik kan mooi in de AEX investeren met een AEX ETF. Een daarvan staat in de kernlijst van degiro dus is transactie kosten vrij. We gaan het zien.

wie weet heb ik het gouden ei gevonden 🙂

De exacte samenstelling van mijn analyse houdt ik voorlopig nog wel voor mijzelf. Immers, wie weet heb ik het gouden ei gevonden :). Maar ik zal de komende tijd wel wat onderliggende technieken op dit blog delen. En natuurlijk ook de door de analyse aangegeven koop en verkoop momenten. 

Aankoop groep Groen: NL0000352565 (Update: 1)

Aankoop groep Groen: NL0000352565 (Update: 1)

Zoal in een eerder blog vandaag gemeld geeft mijn technische analyse aan dat de bodem in de olie prijs is benaderd. Het geeft een koop advies. Echter, heb ik al een behoorlijk aandeel in olie. En ik wil graag balans in mijn  portefeuille.  Dus geen aankoop op olie maar op…

Aankoop
FUGRO

ISIN: NL0000352565
Groep: Groen
Datum: 20-10-2018
Koers: 10,42

Een aandeel, iets wat wel een beetje een uitzondering is in mijn portefeuille. Fugro is een toeleverancier en zit oa ook in olie industrie. Het is een gezond bedrijf wat op dit moment erg ondergewaardeerd is (bijna de laagste koers in 5 jaar). Daarom zie ik een mogelijk mooi rendement, maar wel op tijd. Ik houdt deze dan voorlopig in mijn strategie II of III.

Update 17:22:
Een kleine toevoeging waarom ik voor Fugro ga. Want dat was natuurlijk niet mijn eigen idee. De tip kwam van BNR nieuws radio een paar weken geleden. Fugro stond toen op 11 euro. Ook rtl-z heeft een pitch voor Fugro. Zie het mooi onderbouwde pitch op: https://www.rtlz.nl/beurs/beurs-inside/artikel/4483911/pitch-albert-jellema-olie-fugro

Verkoop groep Rood: LU0292106241

Verkoop groep Rood: LU0292106241

Vandaag heb ik een verkoop gedaan in groep Rood.

Verkoop
X-TRACKERS SHORTDAX DAILY UCITS ETF

ISIN: LU0292106241
Datum: 09-10-2018
Koers: 21,80
Gerealiseerde winst: 3,35%

Elke nadeel heeft een voordeel. De dalende beurs laten het toe om een mooie winst te pakken op een short aandeel. De afgelopen weken heeft de beurs niet echt richting gekozen. Dus zowel mijn short als long aandeel of de Dax bereikte niet hun target. Vandaag ging de beurs weer goed onderuit. Aangezien er wellicht oplossing aan zitten te komen voor oa de Brexit, het Italiaanse begroting probleem en de handels oorlog weet ik niet hoeveel dit nog verder gaat doorzetten. Daarom mijn verkoop onder de target van 5%. Toch een mooie winst en weer wat geld in het budget voor latere aankopen.

Want elk nadeel heeft een voordeel. Een lage beurs geeft mooie koop mogelijkheden. En hiervoor is budget nodig. Wellicht dat ik later deze week nog wat andere slecht presenterende aankopen ga verzilveren.

Of juist wat aankopen ga doen om mee te liften met een herstel van de beurzen. Wie weet. Ik zal de transactie in ieder geval op dit blog plaatsen.

Olie

Ook ik zit in de olie, en dat zijn geen leuke weken geweest. De prijs is in een sneltrein vaart omlaag gegaan. Het is leuk om je geld meer waard te zien worden. Het is niet leuk om het minder waard te zien worden.

Het resultaat zit altijd tussen het gaat wel weer over en onmiddellijke dood.

Natuurlijk vindt je 500 redenen waarom dit gebeurd online. Het doet mij wel aan als het googlen van fysieke klachten. Het resultaat zit altijd tussen het gaat wel weer over en onmiddellijke dood. Niet echt zinnig. Vorig weekend luisterde ik naar BNR nieuwsradio die twee beurs experts in de studio hadden. Ze moesten nogal lachen om een opmerking van Trump

If you look at oil prices they’ve come down very substantially over the last couple of months. That’s because of me.

President Trump over olie prijzen

Of je nu kunt lachen of niet, de prijzen zijn inderdaad omlaag gegaan, en dit was tegen de verwachting van veel experts. En je koopt er niet veel voor als kleine belegger wie er nu gelijk heeft en wie niet.

Toch heb ik hoop. Een lage olieprijs betekend namelijk minder inkomsten voor veel bedrijven. Bedrijven die vaak eigendom zijn van landen. En deze landen hebben invloed op de prijs. Draai de productie terug en de prijs gaat omhoog. Mijn technische analyse geeft vandaag ook aan dat de bodem bereikt is en de prijs weer omhoog gaat. Het geeft een koop advies. Iets wat ik wellicht niet ga volgen omdat ik al een behoorlijk aandeel heb in olie. Ook is de analyse nog niet “compleet”. Ik heb ongeveer 200 dagen aan historische data nodig om de analyse volledig te vertrouwen. En dat is nog niet het geval.  Dus er blijft niets anders over dan nagelbijten op de bank en hopen op het beste.