Blog home

Verkoop groep Rood: NL0009272749

Verkoop groep Rood: NL0009272749

Vandaag een verkoop gedaan in groep A. Eerst de transactie, dan de uitleg.

Verkoop
THINK AEX
Datum: 12-11-2018
Groep: Rood
Koers: 53.52
Gerealiseerde winst:  2.19 %

Zo, nu de reden. Bij deze aankoop hanteer ik de sprinkhaan strategie (zie https://www.beleggingblog.nl/2018/11/verkoop-strategie/).
Ik koop en verkoop snel. Doel is on telkens laag te kopen en hoog te verkopen. Ik maak kleine sprintjes, maar als ik dit een paar keer per jaar kan herhalen loopt het op. Deze aankoop had ik een maand in mijn bezit.

Deze strategie voorkomt echter grote verliezen

Bij deze tactiek baseer ik mij zelf op een technische analyse die ik ontwikkel. Natuurlijk is dat altijd een risico. Deze strategie voorkomt echter grote verliezen. Het enige wat kan gebeuren is dat ik lang met een aankoop blijf zitten.

Volgens mijn analyse na de sluiting op vrijdag van de beurs diende ik voor maandag morgen een limiet order te plaatsen voor € 53.09. De waarde was echter hoger dus die winst kon ik meepakken. Overigens staat het aandeel op dit moment op € 52.71. Zo het was een goede beslissing (voor de korte termijn). Het voordeel van het gebruik van een limiet order is dat er niet wordt verkocht onder de prijs. Dus was de waarde maandag morgen al 52.71 geweest dan had ik niet verkocht. Komt de koers alsnog boven de 53.09 dan wordt deze uitgevoerd. Dus de kans op een verlies is klein.

Verkoop strategie

Nog zoekende wat mijn beste verkoop en belegging strategie is gebruik ik er op dit moment vier.Ik heb dus per aandeel een uit vier strategieën. Vier is best veel voor mijn budget. Maar ik wil dit jaar gebruiken om te zien welke het beste voor mij werkt. 

Ja, als je zelf strategieën bedenkt mag je ze ook coole namen geven, of niet? 

Strategie I. De sprinkhaan

Ja, als je zelf strategieën bedenkt mag je ze ook coole namen geven, of niet? Deze strategie wordt gebruik voor een aantal fondsen waar ik zelf een technische analyse voor aan het ontwerpen ben. Dat is best een heel ding, maar zoals eerder gezegd, internet is dark and full of wonders. En als je even googled vindt je allerlei ingewikkelde berekeningen die stap voor stap worden uitgelegd. Nu ben ik ook web ontwikkelaar dus ik kan de website de berekeningen laten maken en zo een advies uitbrengen. Dit vraagt behoorlijke historische informatie die ik niet altijd heb. Behalve voor de AEX.  In deze strategie koop ik als de koers in een dal zit en verkoop ik als hij over de piek is. De verschillen zijn klein. Vaak zo’n 2 – 3 %. Maar door het truukje een paar keer te herhalen maak je wel meer winst. In ieder geval meer dan wanneer je eenmalig inkoopt en dan na een jaar verkoopt. Je maakt namelijk gebruik van de kleine fluctuaties in de koers. De truuk is dus wel het juiste moment uitkiezen. En dat is oefenen.
Strategie:
Koop als:
– De koers een bodem bereikt en een stijging wordt verwacht.
– De koers lager is dan de laatste aankoop na een verkoop
(Dus als ik koop bij 100 euro, en ik krijg een nieuwe boden van 90 euro, dan koop ik bij. Is de nieuwe bodem 110, dan niet. Als ik heb verkocht koop ik weer bij de eerste bodem).
Verkoop als
– De koers topt. Dus een tijdelijk hoogtepunt bereikt en een daling wordt verwacht.
– De koers hoger is dan de aankoop prijs van de laatste aankoop.

Strategie II. De eekhoorn.

Dus bij deze strategie maak ik kleine en korte sprinten. Als ik 5% winst heb behaal verkoop ik. Doel is dat om een aantal keer te herhalen. 
Koop als:
– De koers laag is en een snelle, stevige groei wordt verwacht binnen een maand
Verkoop als:
-Het aandeel 5% winst haalt inclusief kosten

Strategie III. De beer.

In deze strategie gaan de aan en verkopen in winterslaap. Ik koop en verkoop op een mogelijk piek na plus / minus een jaar. Ik negeer korte pieken en dalen, laat het lekker stijgen en als ik denk dat er niet veel meer uitgehaald kan worden verkoop ik. Duur is dan ongeveer 1 a 2 jaar.
Koop als:
– De waarde is ondergewaardeerd. 
– Als een aandeel in strategie II na drie maanden nog niet zijn 5% winst heeft gehaald behandel ik hem als een strategie III.
Verkoop als:
– Er een ruime winst is (10% +)
– Er geen verdere verhogingen in een periode van een paar maanden wordt verwacht.

Melken die dividend koe!.

Strategie IV. De koe

Melken die dividend koe!. Dit zijn posities die ik voornamelijk om de dividend heb. Stijgingen zijn klein maar er is toch elk jaar (of een paar keer per jaar) een stukje winst uitkering. Een mooie vervanging voor rente. Want omdat ik de aandelen aanhoudt, maakt de waarde niet zoveel uit. Ik krijg toch opbrengst.
Koop als:
– Het aandeel dividend uitkeert
– De waarde laag is (ondergewaardeerd)
Verkoop als:
– Ik er vanaf wil (bijvoorbeeld om geld vrij te maken)
– Het pakket op winst staat zonder de dividend mee te berekenen.

Verkiezingen VS (2 update)

Dus… gisteren waren verkiezingen in de VS. Wat zal het effect zijn op aandelen ? Goede vraag en eerlijk gezegd geen idee.

Internet is dark and full of wonders, en op dit moment full of different stories. Je kunt geen beurs website openen zonder een andere opinie te vinden. Wat als de democraten winnen, wat als ze verliezen,… het resultaat is nog steeds .. hetzelfde

Trump is de wild-card in elke voorspelling

De reden voor deze onduidelijkheid ligt volgens mij bij Trump. Hij is de wild-card in elke voorspelling. Als hij besluit vanmiddag om een tweet de wereld in te sturen dan kan de beurs meteen omslaan. Ook, juist door Trump zijn er diverse aannames gemaakt die wel dan wel niet waar kunnen zijn. Zo wordt gezegd dat de olie prijs laag is gehouden voor de verkiezingen. Als dat zo is, dan zal de prijs nu omhoog gaan. Als dat niet zo is dan gaat de prijs omlaag.

Ook is het de vraag wat de Democraten gaan doen met hun winst. Gaan ze iets doen aan Trumps handels oorlog ? Gaan ze zijn belasting politiek aanpakken ? Wie profiteert hier het meest van ?

Er blijft niets over en rustig af te wachten. De ochtend verliep in ieder geval goed op de beurs en ook met mijn portefeuille. Het echte resultaat gaan we pas vanmiddag zien als de Amerikaanse beurs opengaat.

Update 11:50

Rtl-Z doet een poging om de effecten samen te vatten. Je vindt dat hier: https://www.rtlz.nl/algemeen/buitenland/artikel/4477031/trump-midterm-democratische-partij-handelsoorlogen-economische. Overigens geeft het niet erg veel meer duidelijkheid. Behalve dat de Democraten het Trump vooral gaan moeilijk maken op binnenland beleid. Dat lijkt mij ook een logische strategie. De uitslag van de verkiezingen laat een gemengd beeld zien. De republikeinen winnen de Senaat, de Democraten het Huis. Dat eerste laat zien dat Trump ondanks alle kritiek in het eigen land nog een hele grote steun heeft. Doel een van de Democraten is om dat waarschijnlijk te gaan ondermijnen. De praktijk moet uit sluiten hoever ze gaan. In een milde variant gaan ze mee met de plannen waar ze zich ook wel in kunnen vinden. In een sterke variant beginnen ze met een afzettings-procedure tegen Trump.

Rtl-Z bevestigd overigens mijn vermoeden dat we het echte resultaat op de beurs vanmiddag gaan zien als de Amerikaanse beurzen open gaan.

Update 14:30

Wat zei ik ook al weer over de olie prijs ?

Zo wordt gezegd dat de olie prijs laag is gehouden voor de verkiezingen. Als dat zo is, dan zal de prijs nu omhoog gaan.

Ikzelf eerder vandaag

Dank je wel :). Je weet het nooit maar olie staat op winst vandaag (+1,65%), terwijl alle nieuws artikelen deze morgen nog een daling voorspelde. Nu lijkt de OPEC toch aan een vermindering van productie te willen werken (https://www.marketwatch.com/story/oil-prices-improve-from-multimonth-lows-as-weekend-opec-meeting-looms-2018-11-07)

Sanctions are coming…

Heb je deze de afgelopen dagen gezien ?

Tweet van Donald Trump

Wat denk je dat het met de olieprijs doet ? Vandaag kwamen we erachter: helemaal niets !! Op dit moment staan mijn olie aandelen die ik vol verwachting afgelopen vrijdag heb gekocht op 0,08% winst. Jammer… 🙁

Wat denk je dat het met de olieprijs doet ? Helemaal niets !!

De reden ? Moeilijk te zeggen. Een deel zit al in de prijs, en Saudi Arabië heeft aangegeven dat ze de productie compenseren. Zeker nu een dag voor de verkiezingen in de VS.

Nu maak ik me niet zo’n zorgen. De olieprijzen stijgen meestal als een van de volgende dingen gebeurd:

  • Er is een verwachting dat de economie groeit
  • Er is een orkaan in de golf van Mexico
  • Er zijn problemen in het midden oosten

Dus, zolang er nog geen vrede is in het midden oosten en we het klimaat probleem nog niet hebben opgelost door alle industrie in de wereld te sluiten maak ik mij geen zorgen.

Lessen van een half jaar beleggen

Deze maand ben ik precies een half jaar aan het beleggen. Mooi om eens te reflecteren aan de verwachtingen die ik had voordat ik begon. Een aantal missconcepties over beleggen op een rij.

Een beetje een flauw antwoord, ik weet het

Beleggen is alleen zinvol als je veel geld hebt.

Conclusie: wat is veel ?
Een beetje een flauw antwoord, ik weet het. Zover ik nu kan zien is het zinvol om ongeveer 3000 euro te hebben die je kunt beleggen. Dat is dus 3000 euro die je een jaar lang waarschijnlijk voor niets anders nodig hebt. Is dat veel ? Niet iedereen zal zomaar 3000 euro beschikbaar hebben. Het is wel een lager bedrag dan ik oorspronkelijk dacht. Wel wordt beleggen voordeliger als je meer te besteden hebt. Overigens is het wel degelijk mogelijk om met minder geld te beleggen. DeGiro kent bijvoorbeeld geen minimale inleg.

Beleggen kost veel tijd.

Conclusie: onjuist
Dat valt dus reuze mee. Het is niet nodig om al het bedrijfs-nieuws te lezen en constant te reageren op koersdalingen en stijgingen. De software van de broker kan je transacties automatiseren. Dus automatisch verkopen of kopen als een bepaalde koers wordt behaald. En er zijn een hoop websites beschikbaar die beurs informatie begrijpbaar aanbieden. Denk bijvoorbeeld eens aan rtlz.nl.

Het juist voorspellen van de koers is dermate ingewikkeld dat het de energie die je erin steekt niet waard is.

Mijn ervaring tot nu toe 😉

Beleggen is ingewikkeld.

Conclusie: onjuist, maar….
Met mijn ervaring tot nu denk ik dat het juist voorspellen van de koers dermate ingewikkeld is dat het de energie die je erin steekt niet waard is. De reden, de koers is meer gebaseerd op emotie dan op feiten. Stel, Philips komt met prachtige cijfers. je denkt: koers omhoog. Dat hoeft helemaal niet. Als andere beleggers al hadden gedacht dat de cijfers goed waren dan kan het zelfs een tegenvaller kunnen zijn en gaat de koers omlaag. Voorspelk dat maar eens
Maar in praktijk is dat ook helemaal niet nodig. Je kunt een prima rendement halen door simpelweg te kopen en geduldig te zijn. Een mooi voorbeeld zag ik op rtlz.nl waar als je de AEX ETF had gekocht op de piek voor de crisis in 2007 je na ongeveer 4 jaar weer je inleg terug had gehad. Ondanks dat de koers van de AEX nog onder het niveau van 2007 zat. Ook is het mogelijk om je in te kopen bij een ervaren kopen en simpelweg zijn aan en verkopen te kopiëren.

Beleggen is saai

Conclusie: onjuist
Ik moet eerlijk zeggen, de beurs is nooit saai. Elke dag spanning of de beurs omlaag of omhoog gaat. En er is niets leuker dan bij een stijgende beurs je geld elke paar seconde meer waard te zien worden.

Verkopen :)

Dat is natuurlijk iedereens favoriete onderdeel. Geen zorgen, het is niet nodig om de beurs constant in de gaten te houden. De broker laat het toe om een limiet verkoop order in te stellen. Dat betekend dat je ETF wordt verkocht als de koers boven je limiet komt.

Aangezien ik met een relatief klein pakket van 500 euro werk en kosten dus een grote invloed hebben, zet ik mijn doel wat hoger dan het rendement dat ik wil behalen. Dus ga ik voor de 5% ? Dan neem ik de kosten mee in mijn verkoopprijs. Ik ga dus niet voor 525 euro maar voor ongeveer 530.

Aangezien mijn broker een variabele bedrag rekent over het verkoopbedrag is het even rekenen om tot de juiste verkoopprijs te komen en mijn target te halen. Ik gebruik hiervoor een eigen applicatie. 

Nu kun je denken, so what. Maar je hebt OCD of je hebt het niet 😉

Help! De koers gaat omlaag

Aaaaarghh. Daar gaat je duur verdiende geld. Waarschijnlijk ga je (net als ik) de neiging krijgen je verlies te willen inperken en te verkopen. Je kunt zelfs zgn stop-loss orders instellen die automatisch verkopen als de prijs onder een bepaalde koers zakt. De regel in mijn strategie is echter de volgende. Bij verlies: keep your cool, en verkoop niet!

Bij verlies: keep your cool, en verkoop niet!

De koers gaat namelijk altijd na verloop van tijd weer omhoog. Dat deed ie voor mij. Dit is een groot voordeel van een ETF. Als morgen iedereen het vertrouwen in Philips verliest gaat de koers omlaag. Als dingen slecht gaan komt de koers er nooit meer bovenop of gaat het bedrijf zelfs failliet. Dan zit je met je Philips aandelen. Philips is onderdeel van de AEX de AEX gaat reageren, en zo je AEX ETF. Echter, er zitten veel meer bedrijven in je ETF. Shell kan morgen profiteren van een gestegen olie prijs en je ETF weer omhoog.

Sterker nog. Nu je weet dat de ETF uiteindelijk weer omhoog gaat kun je besluiten om bij te kopen.

Zeg je originele aankoop is 10 aandelen van 50 euro. Om 5% winst te maken moet je ze dus voor 52,50 verkopen. Echter de aandelen zakken terug naar 45 euro per stuk. Je bedwingt je natuurlijk paniek en koopt er 10 bij. Nu is je investering 950 euro. Je target van 5% is nu nog maar € 49.875 per aandeel. Of je wacht wat langer tot de originele 52.50 en  je pakt 10% winst.

Je neemt je winst (of verlies) pas werkelijk als je verkoopt. Tot die tijd is het virtueel. 

Je neemt je winst (of verlies) pas werkelijk als je verkoopt. Tot die tijd is het virtueel. Het is als meedoen met een roulette in een casino en je geld op rood in te zetten. Als het zwart wordt krijg je een nieuwe kans. Blijf doorspelen totdat je rood hebt, en pak je winst.

Aankopen

Zoals eerder besproken volg ik de beursman in het eerste jaar. In dit jaar wil ik zoveel mogelijk leren om het volgend jaar zelf te kunnen doen. Dus nu is het afwachten op een aankoop. Ik gebruik altijd een zgn limiet aankoop. Dat betekent dat ik als ik een aankoop plaats ik bepaal wat de maximale prijs is die ik wil betalen. Dat hoeft niet. Je kunt gewoon een markt prijs betalen. Maar ik pak hier graag al een beetje winst.

Ik gebruik altijd een zgn limiet aankoop. Dat betekent dat ik als ik een aankoop plaats ik bepaal wat de maximale prijs is die ik wil betalen.

Soms vereist het om de prijs een paar keer aan te passen. Ik ben natuurlijk niet de enigste die beursman volgt en de aandelen neigen altijd een beetje te stijgen als hij op de website wordt geplaatst. Maar de aanhouder wint en vaak gaan ze later op de dag weer wat omlaag. Soms ook niet en moet ik mijn  prijs verhogen.

Om het aantal aandelen te bepalen deel ik 500 euro door de prijs die ik wil betalen. dat moet ik natuurlijk afronden. Ik kom dus in praktijk wat boven of onder de 500 euro uit.

En nu een strategie

Je kunt natuurlijk wild gaan beleggen. En ik moet zeggen, dat is exact wat ik de eerste maand heb gedaan. Met wisselend succes. Het geluk was dat dit in Mei 2018 was en alle beurzen nog de goede kant opgaan. Maar al snel wordt het duidelijk dat een goede strategie belangrijk is.

“Beleg alleen met geld wat je kan missen”. Alsof iemand geld kan missen.

Wat is mijn inleg

Daar begint het allemaal. Alle websites zeggen zo mooi, “Beleg alleen met geld wat je kan missen”. Alsof iemand geld kan missen. Maar je moet dit anders zien als een risico dat je dit geld kwijt bent. Zie het meer als, dit geld heb ik niet beschikbaar voor de komende tijd. Als ik het wil gebruiken voor een grote aankoop dan moet ik dus vooraf plannen. Dus ik split mijn vermogen (vermogen is een groot woord). Een deel op een spaarrekening waar ik snel bij kan, en een deel in beleggingen. 

Zoals veel Nederlanders spaar ik elke maand een vast bedrag. Bovendien “nul” ik als mijn salaris wordt betaald. Dat betekend, heb ik geld over dan gaat het naar mijn spaarrekening, kom ik tekort dan neem ik het van mijn spaarrekening. Op die manier heb ik elke maand een vast bedrag te besteden.

Mijn maandelijkse storting split ik nu tussen mijn spaarrekening en mijn beleggingsrekening. Dus 50 / 50. De transactie aan het eind van de maand gaat enkel naar mijn spaarrekening.

Aan het einde van het jaar zal ik wellicht mijn buffer op de spaarrekening opnieuw moeten bekijken en eventueel aanvullen vanuit mijn beleggings rekening.

Al wat ik nu moet doen is mijn gevoel bedwingen om het hele bedrag in een keer te beleggen.

Nu heb ik een mooi bedrag op mijn beleggingsrekening die ik kan gebruiken voor beleggingen. Als ik het niet gebruik dan doet het niets en loop ik geen risico. Ik krijg ook geen rente, maar dat is zoals eerder beschreven niet echt een verlies. Al wat ik nu moet doen is mijn gevoel bedwingen om het hele bedrag in een keer te beleggen. We gaan dit stapje voor stapje doen.

Lang of korte termijn

Nu ik het geld niet meteen nodig heb kan ik op de lange termijn beleggen. Maar daarmee laat ik wel veel kansen liggen. Veel koersen variëren regelmatig. Dus ik kan gebruik maken korte stijgingen om kleine winsten te pakken. De beursman heeft een mooie strategie voor de korte termijn waar hij gaat voor korte winsten van 5% in een maand. Als je je geld vier keer per jaar een sprong van 5% kan laten maken, en je winst herbelegd komt je op ongeveer 21% jaarwinst uit. Een mooi rendement. (zie de website van de beursman). Ik besluit om voor mijn eigen strategie een balans te vinden tussen zowel lange als korte termijn.

Inleg per ETF

De les is, hoe groter je inleg hoe minder de kosten invloed hebben op je winst.

Ook met ETF moet je spreiden. Dus ik verdeel mijn vermogen op de rekening in pakketten van 500 euro. Dit is in mijn optiek het absoluut minimum. Een winst van 5% geeft dus 25 euro. Maar elke transactie brengt kosten met zich meer. Degiro heeft erg lage kosten, maar je kunt ze niet negeren.

Een aankoop op de beurs in Amsterdam is 2 euro + 0,038% van de transactie waarde. Aankoop en verkoop is dus bijna 5 euro. Dus je winst is opeens 20 euro. Zou ik 100 euro beleggen dan zou 5% winst mij 5 euro opleveren – bijna 5 euro kosten is bijna niets. De les is, hoe groter je inleg hoe minder de kosten invloed hebben op je winst. Een groter pakket is natuurlijk beter maar het beperkt de fondsen waar ik in kan investeren. In mijn ogen is een pakket van 500 euro ideaal voor een vermogen tussen de € 3000 en € 10000.

En waar kan ik beleggen…

Dus waar kan ik beleggen ? Moet ik naar de beurs ? Nou niet echt. Mijn eigen bank, de ING biedt zelf beleggen aan. Dat lijkt me een goede start. Eerst wordt gekeken of je wel genoeg kennis hebt door een stel vragen. Ik heb ze in mei ingegeven en om eerlijk te zeggen heb ik de kennis nooit meer nodig gehad. En om heeeel eerlijk te zeggen heb ik de antwoorden gegoogeld (want zoals je weet; internet is dark and full of wonders). 

Ik kan veel over de ING zeggen maar hun beleggings-website is prettig. Toch ben ik er niet lang gebleven. De reden…. kosten en keuze.

ING rekent 16 euro per jaar voor de rekening. Vervolgens komt er nog een zgn servicefee op. Dit is een percentage van je belegd vermogen. Dat is voor vermogens tot € 75.000 (en daar zitten we toch bijna allemaal in) een percentage van 0.24%. Let wel, dit zijn extra kosten bovenop de kosten die de fondsen zelf rekenen. Het lijk niet veel, maar in mijn strategie heeft het een invloed. Want ik betaal kosten of ik nu winst of verlies maak. Als elk jaar een percentage winst wordt afgeroomd dan telt dat op. Ook was de keuze van ETF’s wat beperkt.

“En wat nog belangrijker is, de kosten die ze in rekening brengen zijn erg transparant.”

Kosten bij degiro

Ik kwam al snel uit bij degiro. Dit is op dit moment de goedkoopste broker van Nederland. Gene vaste kosten, geen percentage over je inleg, en lage transactie kosten. En wat nog belangrijker is, de kosten die ze in rekening brengen zijn erg transparant. Je ziet dus waar je aan toe bent. Ook beschikken ze over een kernlijst van ETF’s waar geen transactie kosten over gerekend worden (fair use). Dus theoretisch kun je vrijwel kosteloos beleggen.